БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ
Какие документы банк может запросить у нерезидента при открытии счёта в Грузии
Единого пакета для всех грузинских банков нет. Сначала выберите банк и объясните, зачем нужен счёт. Документы для личных расходов и предпринимательских расчётов могут различаться; возможность подачи без поездки проверяется отдельно.
Проверено по официальным источникам 27 октября 2026 года.
С чего начинается обращение
На странице TBC для экспатов в базовом перечне указаны загранпаспорт и номер телефона. Там же банк поясняет: фотография или копия паспорта не заменяет оригинал при идентификации по описанной процедуре.
Скан может пригодиться для предварительной оценки, но не считайте отправку фотографии завершённой проверкой. Уточните, потребуется ли визит, видеоидентификация или другой способ, который банк допускает для вашего случая.
Официальный источник: TBC Bank — услуги и документы для экспатов
Что написать в анкете
Банк проверяет личность клиента и цель отношений с ним. Это часть проверки KYC. Подготовьте сведения, которые сможете подтвердить:
- Гражданство, страна проживания, адрес и налоговое резидентство.
- Назначение счёта: личные расходы, накопления или расчёты по деятельности.
- Ожидаемый объём и характер поступлений.
- Страны, откуда будут приходить деньги и куда планируются переводы.
Официальный источник: Matsne — закон о предотвращении отмывания денег, статьи 10–12
Чем подтвердить происхождение денег
По запросу банка могут понадобиться трудовой договор, контракты с заказчиками, инвойсы, налоговые документы или выписки. Это возможные подтверждения, а не обязательный список для каждого заявителя.
Проверьте, чтобы документы объясняли операции. Например, если в анкете указан доход от разработки сайтов, договор и поступления в выписке должны позволять понять, кто оплачивает эту работу.
Период выписки и язык документов спросите у выбранного банка. Уточните, за какой период нужна выписка: требование о шести месяцах из чужой инструкции может не относиться к вашей заявке.
Официальный источник: Matsne — закон о предотвращении отмывания денег, статьи 10–12
Если вы хотите обратиться из-за границы
До оформления доверенности спросите, принимает ли банк представителей для вашего продукта и профиля клиента. Онлайн-анкета может быть лишь началом процедуры, после которого потребуется личное участие.
Если представительство допускается, согласуйте текст полномочий и перечень оригиналов. Отдельно уточните подключение номера, интернет-банка и получение карты. Пароли и коды подтверждения должны оставаться под вашим контролем.
Что проверить перед подачей
Сверьте имя в паспорте, анкете и подтверждающих документах. Приложите все страницы запрошенной выписки и поясните переводы между собственными счетами, если банк задаёт о них вопрос.
Проверьте комиссию за рассмотрение и условия её возврата до оплаты. Полный комплект не гарантирует одобрение: решение об открытии счёта и доступных операциях принимает банк.